Acelerando a transformação dos serviços financeiros com IA
O poder da IA generativa combinado com dados valiosos do setor está transformando os serviços financeiros ao permitir que os profissionais acessem e sintetizem rapidamente insights críticos para uma tomada de decisão mais rápida, eficiente e bem informada.
Essa vantagem poderosa agora está disponível com Preparação para reuniões de serviços financeiros (pré-visualização), a mais nova adição ao Microsoft Cloud for Financial Services e uma inovação da parceria estratégica de longo prazo da Microsoft com a LSEG (London Stock Exchange Group). O novo aplicativo, criado e otimizado para o Microsoft Teams e o Microsoft 365 Copilot, oferece links profundos e interoperabilidade com a solução de fluxo de trabalho de dados e análises de última geração da LSEG, o LSEG Workspace, para aumentar a experiência do fluxo de trabalho.
A Preparação para reuniões de serviços financeiros capacita banqueiros de investimento e outros profissionais em funções de atendimento ao cliente, ajudando a economizar tempo na preparação de reuniões com clientes, melhorar o envolvimento e a tomada de decisões com os clientes e agilizar as comunicações com os clientes. Para profissionais em empresas com uma licença do Microsoft Teams e uma licença do LSEG Workspace, o aplicativo promove fluxos de trabalho colaborativos e aumenta a produtividade. Geralmente disponível em dezembro de 2024 e agora em pré-visualização pública, a Preparação para reuniões de serviços financeiros é um marco importante na parceria entre a LSEG e a Microsoft lançada em 2022 para desenvolver em conjunto novos produtos e serviços para dados e análises.
“Estamos entusiasmados com a reação positiva de nossos clientes, que destacaram a economia significativa de tempo e os benefícios de eficiência que estão experimentando com a Preparação para reuniões de serviços financeiros. Ao integrar dados e análises líderes de mercado do LSEG Workspace com os recursos de IA generativa da Microsoft, estamos capacitando profissionais financeiros a se prepararem para reuniões com clientes de forma mais eficaz e a tomarem decisões mais informadas.” Nej D’Jelal, Chefe de Grupo, Plataforma LSEG Workspace
Como nossos clientes e parceiros de serviços financeiros estão avançando com IA
A inovação está acontecendo em todos os cantos dos serviços financeiros à medida que as organizações se envolvem com a Microsoft e nossos parceiros globais. De acordo com a Agenda do CIO da Gartner 2025: Principais prioridades e planos de tecnologia para o setor bancário, “as maiores mudanças esperadas em investimentos em tecnologia são IA generativa (39%), segurança cibernética/segurança da informação (34%) e IA (33%).”1 Essa inovação exige uma base sólida de segurança, privacidade e confiança, e é por isso que damos ênfase especial à proteção de dados, à adoção de medidas de privacidade robustas e ao comprometimento com princípios de IA responsáveis. A segurança é uma das principais prioridades da Microsoft em toda a empresa, e nossa Iniciativa Futuro Seguro reflete nosso compromisso de aprimorar continuamente a segurança integrada de nossos produtos e serviços.
O Microsoft Cloud for Financial Services oferece essa base com serviços e soluções personalizados para o setor, capacitando as empresas a alcançar resultados comerciais impactantes rapidamente, seja transformando a experiência do cliente, capacitando funcionários, gerenciando riscos e conformidade ou modernizando sistemas principais. As organizações podem impulsionar a inovação e melhorar a resiliência aproveitando serviços de plataforma adequados à finalidade. E com o Microsoft Fabric, uma plataforma de análise alimentada por IA, as empresas podem unir seus dados, melhorar a colaboração e reduzir o custo e o esforço do desenvolvimento de IA, ao mesmo tempo em que simplificam a governança e aumentam a segurança.
Transformar a experiência do cliente
A importância dos dados nas experiências do cliente é ampliada quando vista pela lente da jornada do cliente — em todo lugar, hora e canal em que um cliente interage com sua instituição financeira. Para oferecer um serviço melhor e interações mais significativas, as empresas precisam criar experiências consistentes e integradas e fornecer uma visão completa do relacionamento.
Um ótimo exemplo é como a Microsoft e a BlackRock estão fazendo uma parceria para criar soluções de última geração para a plataforma de gestão de investimentos Aladdin da empresa, que roda inteiramente no Microsoft Azure. No ano passado, a BlackRock lançou uma nova ferramenta de IA generativa para sua plataforma de mercados privados e agora está lançando o novo Aladdin Copilot, que apresenta respostas instantaneamente para dar suporte a decisões empresariais importantes e permitir uma melhor tomada de decisões.
Muitas outras empresas estão reformulando a forma como oferecem experiências, produtos e serviços por meio de IA generativa. ERGO Insurance revolucionou seu atendimento ao cliente em apenas quatro meses usando um Agente Virtual de IA Desenvolvido pelo Azure, desenvolvido pela EBO. Virgin Money desenvolveu um assistente virtual premiado usando Microsoft Copilot Studio, integrado com Microsoft Dynamics 365 Customer Service para melhorar a experiência do cliente omnicanal. First National Bank melhorou a comunicação com o cliente com Microsoft Copilot para Vendas, garantindo que as respostas dos clientes reflitam a compreensão de suas solicitações. E a CommBank está usando IA generativa para oferecer experiências personalizadas aos clientes e ajudar a proteger contra fraudes, golpes e abuso financeiro.
Capacitar funcionários
Com as ferramentas certas de comunicação e colaboração, os funcionários podem ser muito mais eficazes no atendimento às necessidades do negócio e aos clientes. A primeira e muitas vezes mais poderosa maneira de se beneficiar da IA generativa é usar Microsoft 365 Copilot, que lançou recentemente uma nova onda de recursos e melhorias no Copilot nos aplicativos do Microsoft 365. Um estudo recente de Total Economic Impact (TEI) da Forrester, encomendado pela Microsoft, projeta um ROI projetado de 112 a 457% usando o Copilot por três anos e uma redução de 30% no tempo de integração de novos funcionários.2
Além do Copilot, os clientes estão usando Serviço OpenAI do Azure para criar agentes personalizados e aplicativos de IA generativos. Elas também oferecem um ROI significativo. Outro estudo recente da Forrester TEI no setor de serviços financeiros e seguros, também encomendado pela Microsoft, sugere que as organizações que implantam soluções no Serviço OpenAI do Azure podem esperar um aumento na receita média por cliente de 3 a 7% até o terceiro ano e uma economia de tempo na eficiência de geração de conteúdo de 30 a 60%.3
Em todo o setor, nossos clientes estão percebendo benefícios importantes de produtividade na inovação de IA. Por exemplo, a Moody’s lançou um copiloto empresarial personalizado que está melhorando a produtividade e a inovação para seus 14.000 funcionários, que foi lançado em menos de 30 dias.
“As instituições financeiras estão enfrentando a demanda por insights imediatos em meio a uma onda avassaladora de dados. As soluções Azure e de IA generativa da Microsoft são essenciais para enfrentar esse desafio, simplificando e democratizando o acesso por meio de copilotos, permitindo que nossos clientes processem um volume de dados sem precedentes com velocidade incomparável.” Nick Reed, Diretor de Produtos, Moody’s Analytics
Em outros lugares, os consultores financeiros da Hargreaves Lansdown estão economizando de duas a três horas por semana em média, usando novas ferramentas com tecnologia de IA para concluir a documentação do cliente quatro vezes mais rápido do que antes. Usando o Serviço OpenAI do Azure, AXA desenvolveu sua plataforma AXA Secure GPT em três meses, aplicando IA generativa de forma responsável e com alta segurança de dados. E a equipe do Akbank está economizando três minutos por interação de suporte ao cliente com um novo chatbot que pode pesquisar 10.000 registros em segundos.
Gerenciamento de risco e conformidade
À medida que as empresas de serviços financeiros dependem mais da tecnologia para operar e inovar, é cada vez mais essencial garantir que os sistemas atendam aos requisitos regulatórios e operem com a confiabilidade, resiliência e segurança que o setor exige.
A crescente dependência da tecnologia motivou ações regulatórias em todo o mundo, como o Digital Operational Resilience Act (DORA) na União Europeia, uma regulamentação projetada para melhorar a estabilidade e a segurança do setor. Com o DORA e outros esforços importantes, a Microsoft está ativamente envolvida com os reguladores e está focada em ajudar os clientes a alcançar uma conformidade tranquila e abrangente. Isso inclui a participação em consórcios como a Fintech Open Source Foundation (FINOS), onde nos juntamos a outros líderes do setor no desenvolvimento de uma estrutura inovadora de governança de IA para instituições financeiras.
A tecnologia também desempenha um papel fundamental na conformidade regulatória. Com base na zona de destino do Azure—uma base de nuvem segura e escalável, adaptada às necessidades de conformidade—estamos apresentando uma nova zona de destino FSI. Disponível em novembro de 2024, esta infraestrutura como código fornece a governança básica, resiliência, segurança, automação e orientação prescritiva necessárias para ajudar organizações de serviços financeiros e nossos parceiros do setor a atender aos requisitos de conformidade rigorosos e não negociáveis do setor.
A mudança para a nuvem também pode acelerar um gerenciamento de risco mais eficaz. O Bank of Montreal, por exemplo, migrou sua plataforma de gerenciamento de risco de mercado para o Azure e obteve uma redução de seis vezes no tempo de análise, uma duplicação da velocidade no tempo de trabalho e uma economia de custos de 30%. E o banco belga Belfius implantou a Plataforma Inteligente de Dados da Microsoft para avaliar riscos, atender aos padrões regulatórios e identificar comportamentos incomuns mais rapidamente.
Aumentar a segurança
Em termos de segurança, as organizações de serviços financeiros estão entre as mais visadas do mundo. A Cybersecurity Ventures prevê que o custo crescente do crime cibernético chegará a US$ 10,5 trilhões anualmente até 2025, ante US$ 3 trilhões há uma década.4 O cenário de ameaças cada vez mais perigoso obriga as empresas a proteger melhor os sistemas críticos, aprimorar a proteção de dados e manter a conformidade com uma série de regulamentações.
Para ajudar as equipes de defesa cibernética a trabalhar de forma mais eficaz em meio à escassez crônica de talentos, o Microsoft Copilot para Segurança permite que analistas avaliem rapidamente a postura de segurança de uma organização e criem insights e soluções acionáveis com muito mais rapidez do que as abordagens atuais. No Intesa Sanpaolo Group, o Copilot para Segurança está acelerando o trabalho dos caçadores de ameaças e capacitando a equipe júnior para crescer significativamente mais rápido. E no Barclays, as soluções de segurança da Microsoft estão ajudando a detectar, investigar, responder e proteger melhor contra ameaças de segurança.
Modernizar sistemas centrais
A promessa da IA está motivando muitas instituições a repensar sua dependência de sistemas legados e migrar cargas de trabalho de missão crítica para a nuvem, ao mesmo tempo em que adotam uma plataforma moderna de dados e análises como o Microsoft Fabric. Com os investimentos significativos em IA e agentes que estamos vendo em nossa base de clientes, a necessidade de uma estratégia de patrimônio de dados robusta é ainda mais crítica.
A colaboração entre a Microsoft, nossa parceira Quantexa, e o banco europeu Novo Banco é um ótimo exemplo de modernização de patrimônio de dados na era da IA, combinando o poder da Plataforma de inteligência de decisão Quantexa com os recursos analíticos avançados do Microsoft Fabric.
A modernização também oferece benefícios importantes em agilidade, resiliência, conformidade e custos. Em Singapura, CapitaLand Investment migrou para uma plataforma de dados unificada que simplificou as operações de dados em todas as unidades de negócios, economizando mais de SGD 1 milhão em custos operacionais e mais de 10.000 dias úteis por ano. Da mesma maneira, o Commercial Bank of Dubai (CBD) atualizou sua infraestrutura de aplicativos para o Azure, o que foi essencial para quadruplicar sua base de clientes, e reduziu o tempo de implantação de novos serviços de três meses para apenas um dia. E a Zavarovalnica Triglav está reinventando os fluxos de trabalho de seguros na Eslovênia com respostas automatizadas e redirecionamento inteligente de consultas de clientes, reduzindo a necessidade de intervenção manual em cerca de metade para determinadas solicitações.
Olhando para o futuro
Como esses e muitos outros exemplos demonstram, a IA torna possível inovar em toda a empresa, mantendo a confiança dos clientes, reguladores e dentro da organização. A Microsoft e nossos parceiros estão preparados com soluções e serviços nos quais o setor pode confiar, e estamos ansiosos para continuar a jornada com cada cliente.
- Consulte o Microsoft Learn para obter mais informações sobre a Preparação para reuniões de serviços financeiros, incluindo orientações sobre como participar da prévia pública.
- Explore a documentação atualizada para Microsoft Cloud for Financial Services, a plataforma escalável e personalizada para o setor que ajuda organizações de serviços financeiros a desbloquear valor comercial e aprofundar relacionamentos com clientes.
- Leia nosso blog, Três maneiras pelas quais a Microsoft está ajudando o setor financeiro a se preparar para os novos regulamentos do DORA – Blogs de indústria da Microsoft, para saber mais sobre como a Microsoft está ajudando o setor de serviços financeiros a se preparar para a DORA.
1 GARTNER é uma marca registrada e marca de serviço da Gartner, Inc. e/ou suas afiliadas nos EUA e internacionalmente e é usada aqui com permissão. Todos os direitos reservados.
Bill Borden
Vice-presidente corporativo de serviços financeiros mundiais da Microsoft
Bill lidera o desenvolvimento e a execução da estratégia do setor de serviços financeiros da Microsoft, apoiando clientes dos setores bancário, de mercados de capitais e de seguros em todo o mundo em suas jornadas de transformação digital para inovar e expandir seus negócios.
