Risikomodellierung in der Versicherungswirtschaft
Die volatilen Finanzmärkte, aber auch Naturkatastrophen haben in sämtlichen Versicherungszweigen eine dynamische Risikolandschaft hervorgebracht. Noch vor wenigen Jahren war die Risikomodellierung eine Aufgabe, die mehrmals pro Jahr primär von Aktuaren übernommen wurde. Diese arbeiteten in der Regel mit eigener IT-Infrastruktur, um mithilfe von Modellen Daten zu analysieren, Preiskalkulationen zu optimieren und ihre Risiken und Rückstellungen zu steuern. Das heutige globale Risiko- und regulatorische Umfeld erfordert jedoch die Verarbeitung immer größerer Datenmengen in komplexen parallelen Rechenoperationen – nicht selten ad hoc oder in Monats- oder Quartalszyklen.
Zeitkritische Auslastungsspitzen übersteigen die verfügbare Rechenleistung nicht selten um ein Vielfaches, weshalb viele Versicherungsunternehmen ihre Modellierung von klassischen Desktop-Systemen auf High-Performance-Grids übertragen haben. Doch auch optimal verwaltete Grids stoßen unter Hochlast immer wieder an die Grenzen des Machbaren, während sie gleichzeitig in ruhigeren Phasen – die mehr als ein Drittel des Jahres ausmachen können – praktisch brachliegen, wie ein Bericht der Branchenanalysten bei Celent nahelegt. Einige Versicherungen wenden sich deshalb High-Performance-Computing in der Cloud zu.
Ein Wechsel in die Cloud bringt natürlich eigene Herausforderungen mit sich, insbesondere aufgrund starker Compliance-Vorbehalte. Durch die spezifische Architektur der Risikomodellierungslösungen werden jedoch viele der bisherigen Einschränkungen obsolet, und zugleich hat sich bei den cloudspezifischen Sicherheitsmechanismen in jüngster Zeit viel getan.
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